王静 让理财成为生活的一种习惯

金融理财师（AFP）。在工行工作16年，一直从事个人金融业务，2001年成为个人理财客户经理，2006年获AFP资格证书，从此和理财结下了不解之缘，目前是工行宁波分行财富中心个人理财客户经理。

“我喜欢我的工作，平时与客户相处时一直以‘三人行，必有我师’的态度来对待，通过与不同的客户交流，以他人之所长补已之所短。”经过这几年从事与理财有关的工作，并结合自己投资理财的一些经历，她认为，理财不是一件阳春白雪高不可攀的事情，它完全可以成为我们生活的一部分。有一句话是这样说的：“作为习惯，必须把个人财政作为你的第二天性。”也就是说，对个人财政的关注应该成为我们生活中的一种习惯，就如平时的吃饭、穿衣一样简单但又不可或缺。

在2008年，有一位女士，每个月其先生都会给她一笔数目可观的生活费，所以养成了她花钱无度的习惯，不但没有任何的积蓄，也引起其先生对她的不满，她很苦恼，找到了理财中心，她向王静诉说了很多。王静知道客户的叙述是了解客户的最好途径，所以王静当了半天的听众。最后根据她的情况，王静向她推荐了开放式基金的定期定额投资方式，不但可以强迫该客户储蓄，减少支出，同时随着股市的好转而增加收益，也许有人会说可以向她推荐零存整取，但是该方式缺少了强迫性，容易使人产生隋性而失去原来设立该账户的意义。