邬丽洒:出国金融解决方案专家

金融理财师(AFP),毕业于英国赫特福德大学,资深出国金融专家,留学理财规划师,从业经验丰富,能够根据具体情况向客户提出合适的出国金融解决方案。

光大银行在宁波市场较早倡导留学理财规划的概念,受到广大客户的认可。到目前为止,光大银行是英国大使馆文化教育处、爱尔兰签证处唯一指定的金融合作伙伴,与澳洲、美国等主要留学国家都有良好合作。光大银行的出国金融业务品种很丰富,包括海外电汇、西联汇款、环球汇票、旅行支票、留学贷款等,全面满足客户的需求。

“教育规划是家庭理财中不可忽视的一部分,而留学理财同样是不少家庭需要重视的内容。”邬丽洒介绍,有些家长有意让孩子出国留学,但是从来没有真正开始计划,因此经常会出现资金安排十分仓促的现象,严重的还影响子女的留学进程,而一般来说,留学规划应该提早进行,建议能够提前两年左右开始准备保证金。

留学规划主要有两方面的工作要做:一是保证金规划,作为理财师来说,就是要帮助客户的留学保证金在顺利取得签证的同时又能获得较高较稳定的收益;一个是国际结算方式的规划,比如怎样汇款,因为每个客户对资金到账的缓急程度、便捷性、手续费要求不一样,理财师要根据客户的资金用途和具体要求推荐最适合他的方式。

每年6、7月留学高峰期间,光大银行都会组织两类活动。一类是针对已经获得签证的学员举行行前准备会,会议会邀请各国使馆官员或者一些海归学生介绍留学前的注意事项;一类是针对有留学意向的家长推出大型的留学理财规划讲座。在平时,分行也会根据客户群体的需求,组织大小不一的留学理财沙龙活动,便于大家进行交流。


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