孙曙光:真诚赢得客户 专业服务客户

金融理财师(AFP),中国光大银行宁波联丰支行行长助理,分管支行理财业务,具有丰富的客户服务经验和管理经验。坚持以真诚赢得客户,以专业服务客户。

“理财就是从客户资产合理配置的角度出发,使风险最小化,财富最大化。”孙曙光认为理财师不仅要为客户提供理财方案,还要成为客户的财富顾问,最大限度地盘活客户资产。

“2004年理财业务刚刚起步,我也刚到光大银行从事理财工作。”孙曙光说,随着理财市场的发展,银行提供的理财服务也在发生变化:首先,产品从单一走向丰富,以光大银行为例,在人民币理财方面,从最早推出的A计划、B计划等结构性理财产品,到现在A、B、C、T等各类理财计划产品,以及集合类资产理财产品,外币理财则从美元增加到港币、澳元、欧元等各个币种。“丰富的产品使我们的理财业务更加有竞争力。”

其次,投资者可以运用的理财工具越来越多,如出国通业务、个人外汇买卖、基金宝等,理财经理会根据客户的喜好、风险承受能力,推荐客户运用不同的理财工具,为自己的财富保值增值。

与此同时,联丰支行的理财团队也从原来的1个人到现在理财经理、个贷经理、理财助理、大堂经理等7人共同组成。“作为理财师,我们为客户提供好的建议,取得客户信赖,来维护整个支行的客户群体。”孙曙光说有一位客户,一开始是自己接受光大的理财服务,然后慢慢介绍自己的亲戚朋友也到光大银行进行理财咨询,现在一家人都成了光大银行的VIP客户。“这样我就成了他的家庭理财顾问,能够更精准地为他的家庭财务做诊断,提出更合适的理财建议,帮助其资产保值增值。”


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